国际学生的税务季 – 了解你的义务

税收是生活中无法避免的事实。即使你不是美国公民，如果你在美国有所收入，你可能也需要支付美国的税款。虽然我们不能给你具体的建议，你也不应该把这篇博客作为专业法律或税务建议的替代品，但我们已经收集了一些在美国学习的国际学生最常问的问题——此外，我们还与Sprintax达成了协议，这样我们的助学金申请者可以免费获得联邦税务申报的帮助！

国际学生最常问的10个税务问题及答案！

作为一名国际学生，我需要支付美国的所得税吗？

这取决于情况。如果你在一年中有所收入，你将需要向美国国内税务局（IRS）支付该收入的税款。应纳税收入有很多种形式，包括但不限于：

•   你从校内或校外的工作或实习中赚到的钱；
•   你从应纳税的助教或研究奖学金中赚到的钱（更多信息，请查看IRS出版物 教育的税收优惠）；
•   小费（例如，从服务员或酒保的工作中得到的）；
•   咨询、租赁或其他类型的收入；以及
•   奖励（如案例竞赛的奖金）和奖品。如果你中了彩票，你需要对你的奖金缴税！

如果你从上述任何来源赚取了收入，你需要完成并提交美国联邦税务申报表。

在大多数州，如果你有上述任何收入，你也需要向你所在的州提交州税申报表。但是请注意， 有些州并没有所得税。如果你在这些州之一，你很幸运，不需要提交州税申报表或支付州所得税！

然而，仅仅因为你有收入并需要提交税务申报表，并不意味着你需要支付超出你可能已经支付的税款。你可能赚得很少，一旦扣除因素考虑在内，你就不需要支付税款。

或者，如果你从工作或实习中获得收入，你的雇主很可能已经从你的工资中扣除了税款。这些税款将显示在W-2表格（也称为工资和税务声明）上，这应该由你的雇主在二月份提供。如果扣除的金额超过你应付的金额，你实际上会得到退款！如果扣除的金额少于你应付的金额，你需要发送一张附有额外应付金额的支票。

最后，你的国家可能与美国有一项 税收协定，允许其居民支付减少的或无需支付的美国联邦税款。

请记住，提交税务申报表对于国际学生是必须的，这是你学生签证的条件。

 

我需要向IRS提交其他表格吗？

即使你在美国没有赚到任何钱，你仍然需要向 Form 8843（“免税个人和有医疗条件的个人声明”）提交给内部收入服务（IRS）。这个表格不是所得税申报表。这只是美国政府要求的一种信息声明，用来证明你应被视为非居民外国人，以便进行税务申报。

 

提交我的税务申报表的截止日期是什么时候？

联邦所得税申报必须在每年4月15日午夜前邮寄出去。（“邮戳”是指美国邮政局已经收到并加盖邮戳。）其他表格如州税申报和8843表有不同的截止日期。

 

我在税务申报中应选择哪种居民身份？

如果你持有美国F、J、M或Q签证，你通常被视为税务目的的“非居民外国人”。如果你是非居民，美国不会对你来自非美国来源的收入征税。例如，如果你在你的祖国的银行账户中赚取了利息，那么这部分收入不需要缴纳美国税款。

如果你持有美国绿卡，你被视为“居民外国人”。

更多详情，请参见 IRS出版物519，美国税务指南。

 

我如何申报税务？

如果你是非居民外国人并且有任何收入，你需要填写 1040NR表格。根据你的财务状况的复杂性，你可能可以自己完成这个任务，或者你可以使用Sprintax服务来帮助你。一旦你完成所有表格，你需要计算你是否需要缴税，如果需要，包括一张准确金额的支票。

我需要申报州税吗？

这取决于几个因素。最重要的是该州是否有所得税。如果你的州有所得税，那么对于国际学生的要求就特定于那个州。因素包括你在州内的居住身份，你在该州赚取的收入，以及该州税务机关的申报门槛。请咨询税务专业人士或者查阅你所在州的收入部门（或相当机构）的网站以获取更多详情。你也可以选择支付一小笔费用让Sprintax完成并提交你的州税申报，如果需要的话。

请注意，许多州税表格要求你输入来自你的联邦税务申报的信息。因此，建议你先完成联邦税务申报。

 

我需要哪些信息和文件来准备我的税务申报？

您需要个人纳税人识别号 (ITIN) 或社会保障号 (SSN) 中的任何一个。如果您没有，可以通过填写 W-7表格申请一个。您还需要 W-2表格（正式名称为工资和税务报表），这是您的雇主应在年初为您提供的上一年收入和预扣税的报表。如果您收到其他形式的收入，您可能还需要 1042-S表格。税务专业人士或像Sprintax这样的税务准备软件可以帮助您确定如果您收到了更专门的收入形式，如租金或投资收入，或者如果您作为独立承包商工作，需要填写哪些额外的表格。

 

提交税务申报的流程是什么？

一旦您填写完所有的联邦表格，您需要计算是否欠任何税款。如果是的话，您需要开一张支票，金额准确，付给IRS。邮寄资金到IRS的说明可在税务表格和附带的说明中找到。

对于任何需要的州税申报，流程是一样的，但您必须将其提交给您所在州的税务部门或等效机构。

 

如果我不提交税务申报会发生什么？

如果您不提交税务申报，您可能会受到罚款和利息。不履行您的税务义务也可能阻止您将来获得美国签证。

 

MPOWER能否提供任何帮助？

是的！我们已经与 Sprintax合作，这是唯一一款为美国非居民提供联邦和州自我准备税务软件的在线平台。 当您创建一个Sprintax账户时，他们的系统将协助您准备符合当前法规的联邦和州税务申报。他们还将帮助您确定任何税务扣除和豁免，以最大程度地合法退税，此外，他们的软件将自动检查您是否有资格根据您的国家和美国之间的税收协定减少或免除税款。他们还提供24/7在线聊天帮助，帮助您完成整个申报过程。

Sprintax去年被超过165,000名国际学生使用，符合条件的学生平均联邦退税额超过 $1,000。

对于MPOWER的学生借款人，我们已经获得了一个特别优惠，允许您通过Sprintax免费申报联邦税务和8843表格。

您需要做的是：

1.           在Sprintax上注册。
2.           完成在线问卷。
3.           在‘查看您的订单’ 页面的框内输入您的唯一代码SpTx2019MPF51F