¿Puedes obtener una devolución de impuestos como estudiante internacional? Aquí está lo que debes saber
Si estás estudiando en los Estados Unidos con una visa F-1, podrías asumir que los impuestos son solo otra cosa para presentar y olvidar, pero en realidad podrías tener derecho a dinero. Muchos estudiantes internacionales califican para un reembolso de impuestos, especialmente si trabajaron en el campus o recibieron una beca imponible.
Esta guía desglosa cuándo se aplican los reembolsos, qué formularios necesitas y cómo reclamar el dinero que te deben.
¿Los estudiantes internacionales pagan impuestos en los Estados Unidos?
Sí. Como estudiante F-1, se te considera un no residente para fines fiscales durante tus primeros cinco años en los Estados Unidos. Eso significa que debes presentar una declaración de impuestos cada año, incluso si no ganaste ingresos.
Hay dos categorías principales:
- Sin ingresos: Debes presentar el Formulario 8843.
- Con ingresos: Debes presentar el Formulario 8843 y el Formulario 1040-NR.
Si trabajaste en el campus, recibiste capacitación práctica curricular (CPT) o salarios de capacitación práctica opcional (OPT) o recibiste una beca que cubría costos no relacionados con la matrícula (como alojamiento y comida), es posible que te hayan retenido impuestos. Ahí es donde podría entrar un reembolso. Estar preparado para los impuestos es importante para el presupuesto de estudios en el extranjero.
¿Cuándo son los estudiantes internacionales elegibles para un reembolso de impuestos?
Podrías calificar para un reembolso si:
- Te retuvieron impuestos sobre la renta de tu salario o estipendio
- Recibiste una beca imponible con demasiado impuesto retenido
- Ganaste menos que el umbral imponible para no residentes
- Pagaste de más debido a una tasa de retención incorrecta
- Tu país tiene un tratado fiscal con los Estados Unidos que exime parte de tus ingresos
Incluso si solo trabajaste en un trabajo de medio tiempo en el campus o recibiste una beca única, presentar tus impuestos puede ayudarte a recuperar dinero que no necesitabas pagar. Los estudiantes también deben considerar si necesitan permisos de trabajo para estudiantes internacionales.
¿Qué documentos necesitas para presentarlos?
Antes de presentar tu declaración, reúne:
- Formulario W-2 de tu trabajo en el campus
- Formulario 1042-S si recibiste becas o pagos de becas sujetos a impuestos
- Formulario 1099 para cualquier trabajo por contrato (solo si estás legalmente autorizado)
- Pasaporte, visa, I-94 e I-20
- Número de Seguridad Social o ITIN, si tienes uno
También tendrás que descargar el Formulario 8843 y el Formulario 1040-NR, o usar un software de impuestos para no residentes como Sprintax.
¿Cómo reclamas un reembolso?
Sigue estos pasos:
- Completa los formularios correctos.
Los no residentes deben usar el Formulario 1040-NR para solicitar un reembolso. No uses el 1040 regular.
- Incluye cualquier beneficio del tratado fiscal.
Si tu país tiene un tratado fiscal con Estados Unidos, puedes excluir algunos ingresos. El software de impuestos te guiará en esto.
- Envía tu declaración por internet o por correo.
Algunos servicios permiten a los no residentes enviar por internet, mientras que otros requieren enviar por correo al IRS.
- Espera tu reembolso.
Los reembolsos generalmente llegan dentro de seis a 12 semanas, dependiendo de cómo presentaste y si solicitaste depósito directo.
Si aún no tienes un SSN o ITIN, puedes solicitar un ITIN utilizando el Formulario W-7 con tu declaración de impuestos.
¿Cuánto podría ser tu reembolso?
Los montos de reembolso varían. Algunos estudiantes reciben solo unos pocos dólares, mientras que otros reciben varios cientos de vuelta, especialmente si trabajaron varios semestres o no reclamaron beneficios de tratado fiscal anteriormente.
Depende de:
- Cuánto se retuvo de tu paga
- Si tus ingresos estuvieron bajo el umbral imponible
- Si tu tratado fiscal ofrece exenciones
Si no estás seguro de si vale la pena presentar, ten en cuenta que incluso un pequeño reembolso es dinero que puedes usar para libros, comestibles o ahorros.
Evita estos errores comunes
- Presentar el formulario incorrecto (como 1040 en lugar de 1040-NR)
- Olvidar enviar Formulario 8843
- Reclamar créditos solo disponibles para residentes de Estados Unidos
- No informar todas las fuentes de ingresos
- Esperar hasta el último minuto para presentar
Presentar de la manera correcta asegura que tu estado de visa se mantenga en buen estado y evita problemas con futuras autorizaciones de inmigración o trabajo.
Cómo MPOWER Financing apoya financieramente a los estudiantes internacionales
Muchos estudiantes internacionales dependen de trabajos a tiempo parcial o becas para llegar a fin de mes, y estos pueden desencadenar la presentación de impuestos. MPOWER Financing ayuda a reducir esa carga con préstamos estudiantiles sin Fiador que cubren la matrícula y los costos de vida.
Un préstamo de MPOWER puede ayudarte a:
- Reducir la necesidad de trabajar durante el semestre
- Concentrarte en tus estudios sin el estrés adicional de un ingreso a tiempo parcial y la documentación de impuestos
- Atravesar la temporada de impuestos con menos estrés financiero
Los préstamos de MPOWER y ayuda para estudiantes internacionales están disponibles para estudiantes F-1 y DACA en universidades aprobadas en Estados Unidos y Canadá. Puedes solicitar en línea y usar los fondos para cubrir tu educación mientras cumples con todos los requisitos de visa.
Un poco de papeleo puede significar mucho beneficio
Incluso si tus ingresos fueron bajos, presentar una declaración de impuestos en Estados Unidos podría resultar en dinero de vuelta en tu cuenta. Cada dólar ayuda cuando vives con un presupuesto de estudiante, y el proceso es más fácil de lo que parece con las herramientas y el apoyo adecuados.
Mantente organizado, presenta a tiempo y no pierdas la oportunidad de reclamar lo que es tuyo.
