Temporada de impuestos para estudiantes internacionales – conoce tus obligaciones

Los impuestos son un hecho inevitable de la vida. Incluso si no eres ciudadano estadounidense, es posible que debas pagar impuestos en los Estados Unidos si obtuviste ingresos en ese país. Aunque no podemos darte un consejo específico y no debes confiar en este blog como un sustituto del asesoramiento legal o fiscal profesional, hemos recopilado algunas de las preguntas más frecuentes de los estudiantes internacionales que estudian en los EE. UU. Además, hemos negociado un acuerdo con Sprintax para que nuestros prestatarios puedan obtener asistencia gratuita con su declaración de impuestos federales! 

Las 10 preguntas fiscales más frecuentes de los estudiantes internacionales ¡y las respuestas!

¿Debo pagar impuestos sobre la renta en los Estados Unidos como estudiante internacional?

Depende. Si has obtenido ingresos durante el año, serás responsable de pagar impuestos sobre esos ingresos al Servicio de Impuestos Internos (IRS) de los Estados Unidos. Los ingresos gravables vienen en muchas formas e incluyen, pero no se limitan a:

•   Dinero que ganaste de un trabajo dentro o fuera del campus o una pasantía;
•   Dinero que ganaste de una asistencia imponible o una beca de investigación (para obtener más información, consulta la publicación del IRS Beneficios fiscales para la educación);
•   Propinas (por ejemplo, de un trabajo como camarero o barman);
•   Ingresos por consultoría, alquiler u otros tipos de ingresos; y
•   Premios (como ganancias de competencias de casos) y premios. ¡Si ganas la lotería, deberás impuestos sobre tus ganancias!

Si ganaste dinero de cualquiera de las fuentes anteriores, necesitas completar y presentar una declaración de impuestos federales de EE. UU.

En la mayoría de los estados, si tienes alguno de los ingresos mencionados anteriormente, también deberás presentar una declaración de impuestos estatales en el estado en el que resides. Sin embargo, ten en cuenta que algunos estados no tienen impuestos sobre la renta. Si te encuentras en uno de esos estados, eres afortunado y no necesitas presentar una declaración de impuestos estatales ni pagar impuestos estatales sobre la renta!

Sin embargo, solo porque ganaste ingresos y se te requiere presentar una declaración de impuestos no significa que tendrás que pagar impuestos adicionales a lo que ya podrías haber pagado. Puede que hayas ganado tan poco que, una vez descontadas las deducciones, no se te requiera pagar impuestos.

Alternativamente, si ganaste ingresos de un trabajo o pasantía, es muy probable que tu empleador ya haya deducido impuestos de tus salarios. Estos impuestos se mostrarán en un Formulario W-2 (también conocido como Declaración de Salarios e Impuestos), que tu empleador debería proporcionarte en febrero. Si la cantidad deducida es mayor que la cantidad que debes, ¡en realidad obtendrás un reembolso! Si la cantidad deducida es menor que la cantidad que debes, tendrás que enviar un cheque con el monto adicional adeudado.

Finalmente, tu país puede tener un tratado fiscal con los Estados Unidos que permite a sus residentes pagar impuestos federales de EE. UU. reducidos o nulos.

Recuerda, presentar una declaración de impuestos es obligatorio para los estudiantes internacionales, como condición de tu visa de estudiante.

 

¿Hay otros formularios que necesito presentar ante el IRS?

Incluso si no ganaste dinero en los EE. UU., todavía tienes que presentar un Formulario 8843  (“Declaración para individuos exentos e individuos con una condición médica”) ante el Servicio de Impuestos Internos (IRS). Este formulario NO es una declaración de impuestos sobre la renta. Es simplemente una declaración informativa requerida por el gobierno de los EE. UU. para demostrar que debes ser considerado un extranjero no residente a efectos de la presentación de impuestos.

 

¿Cuándo es la fecha límite para presentar mi declaración de impuestos?

Las declaraciones de impuestos federales deben estar mataselladas antes de la medianoche del 15 de abril de cada año. (“Matasellado” significa que la Oficina de Correos de los EE. UU. la ha recibido y la ha sellado.) Otros formularios como las declaraciones de impuestos estatales y el Formulario 8843 tienen diferentes plazos.

 

¿Qué estado de residencia debo seleccionar en mi declaración de impuestos?

Si te encuentras en los EE. UU. con una visa F, J, M o Q, generalmente se te considera un “extranjero no residente” a efectos fiscales. Si eres un no residente, los EE. UU. no gravarán tus ingresos de fuentes no estadounidenses. Por ejemplo, si ganaste intereses en una cuenta bancaria en tu país de origen, ese ingreso no está sujeto a impuestos en los EE. UU.

Si te encuentras en los EE. UU. con una Tarjeta Verde, se te considera un “extranjero residente”.

Para más detalles, consulta la publicación 519 del IRS, Guía de impuestos de los EE. UU. para extranjeros.

 

¿Cómo presento una declaración?

Si eres un extranjero no residente y tuviste algún ingreso, necesitarás presentar el formulario 1040NR. Dependiendo de la complejidad de tu situación financiera, puedes hacer esto por tu cuenta, o puedes usar un servicio como Sprintax para ayudarte. Una vez que hayas completado todos los formularios, necesitarás calcular si debes impuestos y si es así, incluir un cheque por el monto exacto.

¿Estoy obligado a presentar una declaración de impuestos estatal?

Esto depende de varios factores. El más importante es si el estado tiene un impuesto sobre la renta. Si tu estado tiene un impuesto sobre la renta, entonces los requisitos para los estudiantes internacionales son específicos para ese estado. Los factores incluyen tu estado de residencia dentro de tu estado, los ingresos que ganaste en ese estado y el umbral de presentación de las autoridades fiscales de ese estado. Consulta a un profesional de impuestos o consulta el sitio web del Departamento de Ingresos de tu estado (o la oficina equivalente) para obtener más detalles. También puedes optar por pagar una pequeña tarifa para que Sprintax complete y presente tu declaración estatal, si es necesario.

Ten en cuenta que muchos formularios de impuestos estatales requieren que ingreses información de tu declaración de impuestos federales. Por lo tanto, es aconsejable completar tu declaración de impuestos federales primero.

 

¿Qué información y documentos necesito para preparar mi declaración de impuestos?

Necesitará un Número de Identificación del Contribuyente Individual (ITIN) o un Número de Seguro Social (SSN). Si no tiene uno, puede solicitar uno completando Formulario W-7. También necesitará Formulario W-2 (oficialmente conocido como una Declaración de Salario e Impuestos), que su empleador debería proporcionarle al comienzo del año para las ganancias y los impuestos retenidos del año anterior. Si recibió otras formas de ingresos, también puede necesitar Formulario 1042-S. Un profesional de impuestos o un software de preparación de impuestos como Sprintax puede ayudarlo a identificar formularios adicionales requeridos si ha recibido formas más especializadas de ingresos, como ingresos por alquiler o inversión, o si trabajó como contratista independiente.

 

¿Cuál es el Proceso para Presentar mi Declaración de Impuestos?

Una vez que haya completado todos sus formularios federales, necesitará calcular si debe algún impuesto. Si es así, deberá escribir un cheque por el monto exacto, pagadero al IRS. Las instrucciones para enviar los fondos al IRS están disponibles en el formulario de impuestos y las instrucciones adjuntas.

El proceso es el mismo para cualquier declaración de impuestos estatal requerida, pero debe enviarla al Departamento de Ingresos de su estado o a la oficina equivalente.

 

¿Qué Sucederá si No Presento una Declaración de Impuestos?

Si no presenta una declaración de impuestos, puede estar sujeto a multas e intereses. El incumplimiento de sus obligaciones fiscales también puede impedirle obtener una visa de EE. UU. en el futuro.

 

¿Puede MPOWER Ayudar de Alguna Manera?

¡Sí! Nos hemos asociado con Sprintax, el único software en línea de preparación de impuestos federales y estatales para no residentes en los EE. UU. Cuando creas una cuenta de Sprintax, su sistema te ayudará a preparar declaraciones de impuestos federales y estatales que cumplen totalmente con las regulaciones actuales. También te permitirán identificar cualquier deducción y exención de impuestos para maximizar tu reembolso legal de impuestos, además su software verificará automáticamente si eres elegible para reducir o eximir tus impuestos como resultado de un tratado fiscal entre tu país y los Estados Unidos. También está disponible asistencia de chat en vivo 24/7 para ayudarte durante todo el proceso de presentación.

Sprintax fue utilizado por más de 165,000 estudiantes internacionales el año pasado, y el reembolso federal promedio recibido por los estudiantes elegibles fue de más de $1,000.

Para los prestatarios estudiantiles de MPOWER, hemos asegurado una oferta especial que te permitirá presentar tus impuestos federales y el Formulario 8843 de forma gratuita a través de Sprintax.

Todo lo que necesitas hacer es:

1.           Registrarte con Sprintax.
2.           Completar el cuestionario en línea.
3.           Ingresa tu código único SpTx2019MPF51F en el cuadro en la página ‘Revisa tu pedido’ .