Guía de supervivencia para la temporada de impuestos en EE.UU. – Todo lo que necesitas saber
15 preguntas sobre impuestos en EE.UU. respondidas para estudiantes internacionales
La temporada de impuestos se acerca rápidamente y todos los estudiantes internacionales en los EE.UU. deben presentar una declaración de impuestos antes de la fecha límite del 15 de abril. El equipo de MPOWER hizo algunas preguntas clave sobre impuestos a nuestro socio Sprintax en relación a los estudiantes internacionales en los EE.UU.
¿Qué declaración de impuestos debes presentar? ¿Tienes derecho a algún crédito o deducción de impuestos? ¿Y qué sucede si cometes un error en tu declaración de impuestos?
¡Aquí está todo lo que necesitas saber para sobrevivir a la temporada de impuestos!
Primero que nada, ¿tengo que pagar impuestos en los EE.UU.?
¡Sí! Como estudiante internacional en los EE.UU., dependiendo de tus circunstancias individuales, es posible que tengas que pagar impuestos sobre los siguientes tipos de ingresos:
- Salarios y compensaciones
- Sueldos
- Propinas
- Intereses
- Dividendos
- Algunas becas/becas de investigación
- Premios/recompensas
¿Tengo que presentar formularios de impuestos?
¡Sí, de nuevo! Los estudiantes internacionales no residentes que estudian en los EE.UU. deben presentar al menos un Formulario 8843 al IRS cada año, incluso si no ganaste ningún ingreso. Es la ley.
Si has ganado ingresos durante el año, es probable que también tengas que presentar una declaración de impuestos federales.
Cuando presentas tu declaración de impuestos debes informar todas las fuentes de tus ingresos al gobierno, incluyendo los impuestos que ya has pagado y lo que aún debes. También es una oportunidad para reclamar cualquier deducción para la que puedas calificar.
Al final del proceso, calculas el total de impuestos que deberías haber pagado. Si pagaste más de lo que debes durante el año, tendrás derecho a un reembolso. Por otro lado, si no pagaste lo suficiente, debes pagar la diferencia.
No gané ningún ingreso. ¿Todavía tengo que presentar papeleo de impuestos?
Sí. Incluso si no has ganado ningún ingreso, si has pasado tiempo en los EE.UU. como extranjero no residente con una visa F o J, debes completar un Formulario 8843 y enviarlo al IRS.
¿Qué formulario de impuestos debo presentar?
Como estudiante internacional, es probable que caigas en la categoría de impuestos de ‘no residente’, lo que significa que la declaración de impuestos que necesitas presentar es un 1040NR o 1040NR-EZ. Alternativamente, si no has ganado ningún ingreso en los EE. UU., debes completar un Formulario 8843.
¿Cuándo es la fecha límite para presentar mi declaración de impuestos sobre la renta?
La fecha límite para presentar declaraciones de impuestos federales sobre la renta individuales en los EE. UU. es el 15 de abril.
¿Cómo puedo determinar mi estado de residencia?
Es vital determinar tu estado de residencia para presentar una declaración de impuestos conforme. Los estados de residencia fiscal más comunes son ‘residente’ y ‘extranjero no residente’. La mayoría de los estudiantes internacionales que están estudiando en los EE. UU. con visas F, J, M o Q se consideran extranjeros no residentes para fines fiscales, pero esto depende de tus propias circunstancias.
¿Me afectará la ‘Ley de Reducción de Impuestos y Empleos’?
La ‘Ley de Reducción de Impuestos y Empleos’ tiene efectos de gran alcance para todos los contribuyentes de los EE. UU., especialmente los no residentes, como los estudiantes internacionales y aquellos en América en un programa J-1.
El cambio principal se relaciona con la eliminación de lo que se conoce como ‘exención personal’. Esto ha llevado a un aumento general del ingreso imponible para todos los no residentes.
Antes de la introducción de esta Ley, todo no residente que trabajaba en los EE. UU. tenía derecho a ganar hasta $4,050 sin pagar impuestos, a través de la exención personal. Sin embargo, la exención personal se redujo de $4,050 a $0 en enero de 2018.
La eliminación de la exención personal significa que, para algunos no residentes, se reducirán los reembolsos de impuestos federales. Sin embargo, los EE. UU. tienen tratados fiscales con más de 65 otros países. Los estudiantes internacionales y los académicos también pueden potencialmente aprovechar estos tratados fiscales al solicitar su reembolso de impuestos federales.
¿Necesito presentar una declaración de impuestos estatal?
Dependiendo de tus circunstancias personales, también es posible que tengas que presentar una(s) declaración(es) de impuestos estatal(es). Esto dependerá de varios factores, incluyendo: los ingresos que ganaste en ese estado, tu estado en ese estado como residente, no residente o residente de parte del año y también el umbral de presentación en ese estado.
¿Qué necesitaré para preparar mi declaración de impuestos?
Para preparar tu declaración de impuestos de EE. UU. necesitarás:
(1) Tu estado de residencia
(2) Tu número de Seguridad Social (SSN) o un Número de Identificación del Contribuyente Individual (ITIN)
(3) Tus documentos de ingresos, de los cuales hay 3 tipos principales:
- Un formulario W2 (conocido oficialmente como Declaración de Salario e Impuestos) es un formulario de impuestos del Servicio de Impuestos Internos (IRS) utilizado para informar los salarios pagados a los empleados y los impuestos retenidos. Deberías recibir esto de tu empleador a finales de enero. Indicará las ganancias del año anterior y los impuestos retenidos
- El 1042-S se envía típicamente si recibiste algún tipo de beca imponible de tu escuela o institución, por ejemplo, una estipendio o subsidio de vivienda
- El 1099 es menos común, pero puedes tener esto si recibiste ingresos por alquiler, ingresos por inversiones o si trabajaste como contratista independiente
¿Qué sucede si no presento una declaración de impuestos?
Si no presentas una declaración de impuestos, puedes estar sujeto a multas e intereses.
La multa por presentación tardía es del 5% de los impuestos adicionales adeudados por cada mes que tu declaración llega tarde, (hasta un máximo del 25%). Si presentas más de 60 días después de la fecha de vencimiento, la multa mínima es de $205 o el 100% de tu impuesto impago, lo que sea menor.
El incumplimiento de tus obligaciones fiscales también puede resultar en que se te niegue una visa de EE. UU. en el futuro.
Presenté una declaración de impuestos incorrecta el año pasado. ¿Qué puedo hacer?
Si descubres que has presentado una declaración de impuestos incorrecta, necesitarás corregirla presentando una declaración de impuestos enmendada (generalmente el Formulario 1040-X).
Debería haber presentado una declaración de impuestos el año pasado. ¿Puedo presentarla ahora?
Sí, debes presentar tu declaración de impuestos lo antes posible.
¿Puedo presentar mi declaración de impuestos con Turbo Tax?
En la mayoría de los casos – no. Turbo Tax ofrece un servicio para residentes fiscales de EE. UU. La mayoría de los estudiantes internacionales se consideran no residentes a efectos fiscales y, por lo tanto, no pueden presentar su declaración de impuestos con Turbo Tax.
¿Dónde puedo obtener ayuda?
Sprintax es el único software de auto-preparación de impuestos federales y estatales en línea para no residentes en EE. UU.
Cuando creas una cuenta de Sprintax, nuestro sistema te ayudará a preparar declaraciones de impuestos federales y estatales totalmente compatibles y también te permitirá utilizar cualquier deducción y beneficios fiscales que te permitan maximizar tu reembolso legal de impuestos.
También ofrecen asistencia de chat en vivo 24/7 para ayudarte con el proceso.
